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銀行補血「壓力山大」?五部門聯手擴寬資本工具發行渠道

作者:Lareina 發表日期:2018-06-27 21:22:15 分類:

歐陽劍環

12日,央行、銀監會、證監會、保監會和外匯局聯合發佈《關於進一步支持商業銀行資本工具創新的意見》(以下簡稱《意見》)。

《意見》提出,積極支持商業銀行資本工具創新的有益探索。推動商業銀行資本工具創新,有助於拓寬銀行資本補充渠道,提升銀行業應對外部衝擊的能力,為支持實體經濟提供必要的保障。支持商業銀行在資本工具創新方面的有益探索,營造有利於商業銀行資本工具創新的外部環境,充分調動商業銀行資本工具創新的積極性和主動性。

《意見》內容主要包括:

一是積極擴寬資本工具發行渠道。充分發揮境內外金融市場的互補優勢,有效運用境內外市場資源,支持商業銀行通過多種渠道發行資本工具,通過多種渠道穩步擴大資本工具的發行規模。

二是積極研究增加資本工具種類。總結經驗並研究完善配套規則,為銀行發行無固定期限資本債券、轉股型二級資本債券、含定期轉股條款資本債券和總損失吸收能力債務工具等資本工具創造有利條件。

三是擴大投資者群體。在防範風險的前提下,研究社保基金、保險公司、證券機構、基金公司等機構對商業銀行資本工具的投資政策,擴大商業銀行資本工具的投資主體。

四是簡化資本工具發行的審批程序。優化資本工具發行審批流程,完善儲架發行機制。

銀行補血「壓力山大」

中國民生銀行首席研究員溫彬:由於資產擴張,銀行業面臨較大的資本補充壓力,如果考慮到強監管背景下表外回表,銀行業則需要更大的資本補充。

東方金誠首席分析師徐承遠:從目前正排隊上市銀行所披露的資料來看,募集資金的用途基本上都集中於補充本行資本金以支持業務發展,這也反映出目前銀行補充資本壓力較大的情況。

聯訊證券董事總經理、首席宏觀研究員李奇霖:隨着金融嚴監管的推進,銀行表內資本充足率的考核壓力會越來越大。未來如果銀行不主動補充資本金,表內的資本充足率指標進一步「惡化」在所難免。

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專家及業內人士指出,《意見》出台的主要目的是緩解銀行業資本補充壓力。

中國社科院金融所銀行研究室主任曾剛:去年以來監管層加強了對銀行業亂象治理,尤其強化了針對影子銀行的監管。影子銀行中相當一部分將表內轉向表外,或是把貸款轉成同業,降低銀行的風險資產規模,變相削弱了資本監管的效率。

「強監管之下,很多業務回表。」曾剛認為,銀行承接表外回表的能力有限,可能會導致實體經濟融資成本上升,融資難度加大。因此從宏觀審慎的角度來講,適度允許銀行業進行資本工具方面的創新,更好地補充資本,對穩定實體經濟的融資需求有很大的好處。

《意見》出台影響如何?

曾剛表示,原來銀行的資本工具,尤其是非核心資本和二級資本方面工具類型較少,發行量也不多。《意見》出台後,銀行資本補充渠道會更多、工具類型更豐富,資本工具發行量應有很大增長,同時資本工具的投資主體也會進一步擴展。

達標「大限」降至,哪些銀行壓力最大?

截至2017年三季度末,25家(吳江銀行未披露)上市銀行的資本充足率情況如下:

2013年1月1日起正式實施的《商業銀行資本管理辦法(試行)》要求商業銀行到2018年底前,非系統重要性銀行核心一級資本充足率、一級資本充足率與資本充足率分別不低於7.5%、8.5%與10.5%。

針對此前有傳言稱國內《商業銀行資本管理辦法(試行)》過渡期將進一步延長的消息,銀監會副主席王兆星回應稱,「新資本規則已經有了明確的安排和過渡期,我們會積極加以準備,必須按時、認真落實相關標準。」


本文來源:http://news.ifeng.com/a/20180313/56687904_0.shtml

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